L'argent fait tourner le monde – C’est quoi l'argent, de l’or?

31 mai 2018
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L'argent est-il de l’or? Ou l’or est-il de de l’argent ?

C'est la question que le représentant Ron Paul a posée au président de la Fed, Ben Bernanke, lors d'une audience du Congrès à l'été 2011. Bernanke a répondu "non" et a ajouté que la raison pour laquelle les banques centrales détiennent l'or est plus par tradition.

Sans aucun doute, la valeur de l'or est ancrée dans la tradition qui remonte à des milliers d'années. Mais l'or peut-il être considéré comme de l'argent aujourd'hui ?

D'abord, ayons une définition c’est quoi de l'argent, c'est un domaine et une question qui intéresse presque tout le monde sur la planète. Comme Voltaire qui a déclaré: "Quand c'est une question d'argent, tout le monde est de la même religion." Et sommes toutes, il faut répondre a cette question,   à quoi sert l'argent ? 

Wikipedia définit l'argent comme: "Tout ce qui est généralement accepté en paiement de biens et de services et en remboursement de dettes. Les principales utilisations de la monnaie sont comme un moyen d'échange, une unité de compte et une réserve de valeur. "

Est-ce que l'or correspond à cette définition ? 

Aucune autre marchandise n'a été aussi universellement appréciée au cours de l’histoire et dans autant de sociétés que l'or. Et l’or a été associé à l’histoire de la monnaie. 

Il y a un attachement émotionnel et culturel de ce qui nous a été transmis à travers les générations lorsqu’en parle d’or. C'est sans doute une réserve de valeur, c'est une unité de compte, mais est-elle utilisée comme moyen d'échange?

Pas vraiment, sauf dans l'Utah qui a pris des mesures pour faire de l'or légal. D'autres États ont proposé des mesures similaires. Vous ne pouvez pas payer votre note de restaurant ou votre dentiste avec des pièces d'or. Les commerçants et les consommateurs d'aujourd'hui ne sont absolument pas familiers avec l'utilisation de l'or comme monnaie puisque tout le monde utilise le papier-monnaie ou l'argent de leur compte bancaire, comme les cartes de crédit et de débit.

Selon l'économiste autrichien Carl Menger, son acceptabilité dans le commerce est la propriété déterminante pour l'argent et l'or ne correspond pas à ce critère. Selon Menger, si la monnaie sert sans aucun doute de réserve de valeur et d'unité de compte, ces propriétés sont dérivées et non définitives. La raison pour laquelle un moyen d'échange (l'argent) est nécessairement aussi une réserve de valeur est l'anticipation de sa valeur d'échange dans le futur. La question de savoir si un bien particulier est de l'argent peut s'énoncer ainsi: est-il accepté comme le dernier moyen de paiement pour les transactions?

À l'heure actuelle, presque toutes les nations ont leur propre monnaie fiduciaire ou bien elles appartiennent à une union monétaire telle que l'Union européenne. Certaines nations utilisent le dollar américain. Nous ne voyons pratiquement nulle part l'or accepté comme moyen de paiement. L'or échoue donc au test de définition de l'argent.

Donc, l'or n'est plus vraiment de l'argent (pas encore ?). Mais gardez à l'esprit qu'il possède la plupart des propriétés désirables de l'argent. Il est durable, portable et facilement divisible en lingots et en pièces qui partagent des propriétés uniformes. Il est facilement reconnaissable. La valeur de l'or et le pouvoir d'achat sont stables au fil du temps, car son approvisionnement augmente lentement et il ne peut pas être créé à l'infini comme le peut l'être le papier-monnaie.

Depuis près de trois mille ans que les premières pièces d'or ont été frappées en Lydie en 700 av. J.-C., l'utilisation principale de l’or a été reconnue comme moyen d'échange. L'histoire de l'or sous forme de monnaie s'étend sur 2630 ans, de 700 avant JC à environ 1930 après JC. En comparaison, l'histoire du papier et des métaux de base et des pièces d'argent en circulation ne dure qu'environ 40 ans, de 1930 à 1970. Et l'histoire du papier et de la pièce de métal sans lien avec l'or ou l'argent années - de 1970 à aujourd'hui. C'est donc 2 630 ans d'histoire de l'or en tant qu'argent contre environ 40 ans pour les monnaies fiduciaires non liées à l'or.

Les pièces d'or aux États-Unis ont été retirées de la circulation par décret en 1933. En Europe, les banques ont suspendu leur rachat de pièces d'or dans les semaines qui ont suivi le déclenchement de la Première Guerre mondiale à l'été 1914. L'Angleterre a rétabli la rédemption en 1925, mais une course publique sur l'or de la Banque d'Angleterre a forcé la Banque à suspendre le paiement en 1931.

C'est le 15 août 1971 que le président américain Richard Nixon a «clôturé l’étalon or et la conversions du dollar en or » et a brisé le dernier lien officiel entre l’or et une monnaie en circulation. Cela a abouti au système financier de notre ère «moderne» - le système de «monnaie flottante».

Après 1971, plusieurs banques centrales ont vendu une partie de leurs avoirs en or car le seul avantage de détenir de l'or est le rendement spéculatif en cas de hausse du prix de l'or ou de réserve de valeur contre les mécanismes de création monétaire des banques. De toute façon, l'or n'était plus de l'argent, et le détenir ne rapportait aucun intérêt.

La plupart des économistes ont écrit de l'or lorsque le lien du dollar avec l'or a été coupé. L'économiste Milton Friedman, lauréat du prix Nobel, a prédit que le prix de l'or s'effondrerait puisque l'or tirait sa valeur de sa relation avec le dollar et que sans l'or soutenant le dollar, il y aurait beaucoup moins de demande d'or. La vaste réserve accumulée au cours des siècles aurait submergé le marché, déprimant le prix de l'or dans un avenir prévisible. Parfois même un économiste primé peut se tromper. En fait, c'est le dollar qui s'est effondré dans les années 1970, alors que le prix de l'or en dollars a commencé à monter en flèche.

Pourquoi l'or est-il une meilleure valeur que la plupart des autres options ? 

Les politiciens et les économistes supposent que seules les institutions politiques, les banques centrales par exemple, ont le dernier mot sur ce qui est et n'est pas de l'argent. Mais peut-être que ce n'est pas le cas. Peut-être que c'est le marché qui a le dernier mot.

On pourrait arguer que le fait d'être propriétaire d’or papier, dans un compte de courtage entièrement attribué à GLD, permettrait d'effectuer des chèques sur le solde, soit en utilisant la marge, soit en vendant une partie de la position. 

La facilité avec laquelle le métal jaune peut être tenu et converti en pouvoir d'achat augmente son utilisation comme moyen d'échange. Au cours du boom du secteur d’internet, les options d'achat d'actions ont été largement utilisées dans la Silicon Valley comme un moyen échange. 

 Les qualités qui ont fait de l'or et l'argent  pendant les siècles sont toujours inhérentes aux métaux jaunes et argentés. L'argent fiduciaire a certaines de ces qualités mais il échoue quand il s'agit du test de rareté: il est trop facile d'en créer plus, beaucoup plus.

Comme de plus en plus de gens perdent la foi dans l'argent fiduciaire, les fonctions de l'or comme une alternative qui concurrence certaine politique de l'argent. Il reste une réserve de valeur en raison de son potentiel à redevenir de l'argent très rapidement et facilement et c'est une couverture contre la rupture et l’écroulement du système monétaire. 

Lorsque la société et le système monétaire s'effondreront, même si rien d'autre n'est accepté comme moyen d'échange, l'or le sera encore. Le marché ne continuera à accepter de l'argent fiduciaire que s'il continue d'exister. Si les gouvernements dégradent leur monnaie au-delà d'un point où elle ne conserve plus une certaine valeur au fil du temps, les gens cesseront d'utiliser la monnaie papier du gouvernement et passeront à autre chose.  Pour L’Or ?

À tout le moins, si l'or n'est pas de l'argent, investir dans la dernière décennie s'est avéré être un moyen d'obtenir plus d'argent ou du moins ne protègera sa valeur.

Cependant, afin de tirer le meilleur parti de l'investissement dans l'or et d’en acquérir, il est impératif de procéder par analyse et de lui consacrer beaucoup de temps et de ressources ... Ou de lire l'analyse professionnelle rédigée par des auteurs expérimentés.

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